Hagnéré Patrimoine est un cabinet capitalistiquement indépendant qui accompagne les clients HNW et UHNW à partir de 250 000 € de patrimoine financier, et déploie une approche family office dédiée au-delà de 1 M€. Architecture ouverte, multi-partenaires, multi-juridictionnelle : nous structurons votre patrimoine avec un interlocuteur unique, sans produits maison. Rémunération mixte (honoraires + rétrocessions) intégralement déclarée par écrit avant toute souscription dans la lettre de mission préalable — conseil non indépendant au sens MIF II.
Communication à caractère publicitaire portant sur des services de conseil patrimonial. Hagnéré Patrimoine — cabinet capitalistiquement indépendant de conseil en gestion de patrimoine, conseiller en investissements financiers (CIF), courtier en assurances (COA) et en opérations de banque et services de paiement (COBSP), titulaire de la carte professionnelle de transaction immobilière (Carte T). Conseil en investissement fourni à titre non indépendantau sens de l'article 24(7) de la directive MIF II et de l'article 325-7 du Règlement général AMF (perception de rétrocessions des partenaires). Immatriculé à l'ORIAS sous le n° 23002291. Adhérent CNCEF Patrimoine. Les investissements présentés peuvent comporter un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Avant toute souscription, le client reçoit un Document d'Informations Clés (DIC PRIIPs — règlement UE 1286/2014) et bénéficie d'un questionnaire d'adéquation (DDA art. L. 522-5 C. ass.). Politique de gestion des conflits d'intérêts conforme à l'art. L. 533-12-4 CMF disponible sur demande.
Simuler la croissance de votre capital ?
Calculatrice intérêts composés
Guide complet
Tout comprendre sur la gestion de fortune
Bilan patrimonial Elite
Cartographie complète, audit fiscal, plan d'action priorisé. Réservé aux patrimoines à partir de 250 000 €. Sans engagement, sans produit imposé.
Réserver mon créneauCabinet enregistré ORIAS, supervisé par l'AMF (CIF) et l'ACPR (COA, COBSP)
Architecture ouverte multi-partenaires : enveloppes luxembourgeoises, gestion alternative, produits structurés sur mesure, financement patrimonial. Chaque brique est sélectionnée sans rétrocommission cachée et combinée selon votre profil et vos objectifs.
Triangle de Sécurité (privilège légal qui paie le souscripteur en premier en cas de faillite assureur), fonds dédiés institutionnels, multi-devises. Souscriptible dès 125 000 €.
Détenable par SCI ou holding, donable du vivant, antériorité fiscale conservée.
Fonds de gestion alternative à corrélation faible aux marchés actions et taux. Ticket 100 000 € + liquidité trimestrielle.
Contrats financiers conçus pour vous (autocall, EMTN) : objectif de rendement et protection partielle du capital.
Capital-investissement dans des entreprises non cotées. Horizon 7-10 ans, ticket dès 100 000 €.
Performance de marché, frais ultra-compétitifs (0,07-0,30 %). Architecture ouverte, multi-zones, multi-classes d'actifs.
Empruntez en mettant votre portefeuille en garantie, sans le liquider. Risque d'appel de marge en cas de baisse.
Empruntez jusqu'à 80 % de la valeur d'un bien que vous détenez, sans le vendre. Taux préférentiels via partenaires bancaires privés.
Mise en relation avec notre cabinet partenaire d'expertise comptable. Hagnéré Patrimoine n'exerce pas la profession d'expert-comptable.
Communication à caractère publicitaire. Investissements présentant un risque de perte en capital. Performances passées non indicatives des performances futures. Document d'Informations Clé (DIC PRIIPs — règlement UE 1286/2014) remis avant toute souscription. Le crédit lombard implique un risque d'appel de marge.
Une approche structurée, transparente, sans engagement avant l'étape 3. Vous ne signez aucun contrat tant que la stratégie écrite ne vous a pas été présentée et validée.
1 h en visio · gratuit · sans engagement
Cartographie 360° de votre patrimoine actuel : actifs financiers, immobilier, professionnel, fiscalité, transmission. Identification des axes de travail prioritaires.
Livrables
2 à 3 semaines · facturé sur devis
Allocation cible, structurations à mettre en place (SCI, holding, AVL), calendrier d’exécution, scénarios fiscaux chiffrés, hypothèses de rendement, projection à 5-10 ans.
Livrables
1 à 3 mois selon complexité
Coordination avec banques privées, assureurs Lux, notaires, avocats, expert-comptable. Souscription des enveloppes (AVL, capi, PER), constitution holding/SCI, structurations fiscales.
Livrables
permanent · honoraires sur devis ou % AUM
Reporting mensuel, points trimestriels, ajustements tactiques selon marchés et fiscalité. Veille opportunités/risques. Disponibilité du conseiller dédié.
Livrables
Vous ne signez aucun contrat avant validation écrite à l'étape 3. La grille d'honoraires complète vous est remise dès l'étape 1.
Nous sommes un cabinet capitalistiquement indépendant (ORIAS 23002291), non détenu par un groupe bancaire ou assureur. Nous ne distribuons pas de produits maison. Notre rémunération est claire et communiquée par écrit avant toute souscription. Au sens MIF II (art. 24(7) directive 2014/65/UE + art. 325-7 RG AMF), nous délivrons un conseil en investissement non indépendant car nous percevons des rétrocessions des producteurs partenaires : voir notre politique de gestion des conflits d'intérêts.
Nous comparons et sélectionnons parmi 30+ solutions de partenaires assureurs et asset managers référencés (banques privées suisses, assureurs luxembourgeois, gestionnaires PE). À la différence d’une banque privée qui pousse ses produits maison, nous n’avons aucun objectif commercial sur un produit donné.
Coordination fiscale et patrimoniale France et international : conventions bilatérales, exit tax (art. 167 bis CGI), expatriation, retour en France, comptes étrangers (CRS/FATCA). Toute opération transfrontière est analysée au regard de DAC 6 (art. 1649 AE CGI). Aucun montage agressif.
Un interlocuteur unique orchestre vos actifs financiers, immobiliers et professionnels : allocation, trésorerie, financements (crédit lombard), immobilier de prestige, transmission. Reporting mensuel chiffré et point trimestriel en visio.
Honoraires forfaitaires, % d’encours et rétrocessions communiqués par écrit avant toute souscription (art. 325-12 RG AMF). Politique de gestion des conflits d’intérêts conforme à l’art. L. 533-12-4 CMF, accessible sur simple demande.
Cabinet enregistré à l'ORIAS sous le n° 23002291 (vérifiable sur orias.fr). Plusieurs dizaines de cessions et structurations complexes accompagnées activement (50+ opérations patrimoniales majeures au 30/04/2026), 500+ clients suivis, 36 000+ abonnés YouTube, 4,7/5 sur 26 avis Trustpilot et Google. Statuts CIF, COA, COBSP et Carte T contrôlés AMF et ACPR. Garantie financière et RC Pro conformes art. L. 541-3 CMF, L. 512-7 C. ass. et R. 519-12 CMF.
Notre seuil d'intervention démarre à 250 000 € à investir ou 1 M€ de patrimoine global. Voici cinq situations types où notre approche fait une différence chiffrée. Pour le palier VHNW au-delà de 5 M€, voir le guide Investir 5 millions d'euros en 2026.
Cession entreprise · 52 ans
Situation
Argent qui dort sur compte courant. Crainte du PEA et de l’AV France saturée. Veut diversifier rapidement.
Solution Hagnéré
Profession libérale · 45 ans
Situation
TMI 45 % et PFL 12,8 % distribution. Prépare retraite à 62 ans. Optimisation rémunération SELARL.
Solution Hagnéré
Expatriation · 48 et 46 ans
Situation
Domiciliation fiscale UAE. Retour France envisagé en 2028. Préparer 990 I et exit tax inversé.
Solution Hagnéré
Héritage important · 65 ans
Situation
Donation enfants à structurer. IFI à optimiser. Anticipation transmission générationnelle.
Solution Hagnéré
Tech · 38 ans
Situation
Apport-cession art. 150-0 B ter. Exit tax art. 167 bis si départ. Management package.
Solution Hagnéré
Votre situation n'est pas listée ?
Voir le bilan ÉliteLes cinq profils ci-dessus sont des situations-types fictives élaborées à partir de notre expérience cabinet. Toute ressemblance avec une personne réelle serait fortuite. Les chiffres présentés ne constituent ni un engagement de performance ni un conseil personnalisé adapté à votre situation. Pour un diagnostic chiffré sur mesure, réservez un Bilan Élite (1h offerte).
Tous nos clients gestion de fortune sont accompagnés par un gestionnaire référent, joignable directement, qui orchestre l'ensemble des intervenants : banque privée, assureur, notaire, expert-comptable.
Directeur du groupe Hagnéré Patrimoine
« Après mon expérience en gestion privée institutionnelle, je recherchais un cabinet où exercer sans contraintes commerciales. Hagnéré Patrimoine m'offre cette liberté : recommander uniquement ce qui sert l'intérêt du client, indépendamment de nos marges ou commissions. Ici, le conseil prime sur la distribution. »
Cinq ans de cabinet, plusieurs cycles de marché traversés, une réforme fiscale majeure (LFSS 2026) et 53 cessions ou structurations accompagnées. Tous les chiffres ci-dessous sont arrêtés au 30 avril 2026.
cessions et structurations complexes accompagnées
opérations patrimoniales majeures (au 30/04/2026)
clients suivis depuis 2021
patrimoine, fiscalité, transmission
abonnés YouTube
chaîne @hagnerepatrimoine
26 avis vérifiés
Trustpilot et Google
Tous les avis ci-dessous sont vérifiés (Trustpilot et Google). Les noms et témoignages sont publiés avec le consentement écrit des clients concernés.
« J'ai été accompagnée pour optimiser ma fiscalité et diversifier mes placements. L'équipe a pris le temps de tout m'expliquer simplement, sans jargon, et m'a proposé une stratégie parfaitement adaptée à ma situation. On sent un vrai souci du conseil, pas de la vente à tout prix. »
Rédigés par Quentin Hagnéré, CGP certifié AMF, pour comprendre et optimiser votre patrimoine.
Stratégies, outils et méthodes pour structurer, développer et protéger un patrimoine supérieur à 1 M€.
SFO, MFO, gouvernance familiale et organisation patrimoniale pour les grands patrimoines.
Triangle de Sécurité, fonds dédiés, fiscalité, crédit lombard : tout sur l’AVL pour résidents et expatriés.
Capital-investissement, FCPR, FPCI, ELTIF 2.0 et club deals pour particuliers fortunés.
Empruntez sans liquider votre portefeuille. Effet de levier, risques d’appel de marge, fiscalité.
Toutes les stratégies légales pour réduire votre Impôt sur la Fortune Immobilière.
Positionnement vs banque privée, frais, sécurité des actifs, expatriation : les réponses aux questions clés avant de réserver votre Bilan Elite.
Un bilan Élite Patrimoine d'1 h suffit à identifier les axes prioritaires, le calendrier d'exécution et le potentiel d'optimisation chiffré pour votre situation. Sans engagement, sans pression commerciale.
Bilan Élite Patrimoine
Audit personnalisé en visio · 1 h offerte
Disponible lundi-vendredi · 9 h-19 h · soirées et samedis sur demande · 03 74 47 20 18
Communication à caractère publicitaire. Investissement présentant un risque de perte en capital. Performances passées non indicatives des performances futures. Document d'Informations Clé (DIC PRIIPs — règlement UE 1286/2014) remis avant souscription. Hagnéré Patrimoine — ORIAS n° 23002291 (CIF · COA · COBSP · Carte T).
Hagnéré Patrimoine — siège : 7 Rue Ernest Filliard, 73000 Chambéry — Tél. 03 74 47 20 18 — courriel contact@hagnere-patrimoine.fr.
Conseiller en Investissements Financiers (CIF) enregistré sous le numéro ORIAS 23002291 (vérifiable sur www.orias.fr(nouvel onglet)), agréé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Courtier en Assurance (COA) catégorie B et Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP) sous le même numéro ORIAS, supervisés par l'ACPR. Carte professionnelle de transactions immobilières (« Carte T », loi Hoguet n° 70-9 du 2 janvier 1970) délivrée par la CCI Savoie ; numéro et garantie financière communiqués sur simple demande. RC Pro et garantie financière conformes aux articles L. 541-3 CMF, L. 512-7 C. ass. et R. 519-12 CMF.
Autorité de tutelle : Autorité des Marchés Financiers — 17 place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02 — www.amf-france.org(nouvel onglet).
Réception des réclamations : reclamations@hagnere-patrimoine.fr ou courrier postal au siège (recommandation AMF 2017-12). Délai de réponse : accusé de réception sous 10 jours ouvrés et réponse motivée sous 2 mois maximum. Voir notre procédure de réclamation.
Médiateur compétent : Médiateur de l'AMF — 17 place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02 — amf-france.org/fr/le-mediateur-de-lamf(nouvel onglet) (loi n° 2014-344 « Hamon » art. L. 152 et s. C. conso).
Avertissement risque — Les solutions présentées sur cette page (assurance-vie luxembourgeoise, contrats de capitalisation, hedge funds, produits structurés tailor-made, private equity, ETF, crédit lombard, crédit hypothécaire) comportent un risque de perte en capital, partielle ou totale, et/ou un risque d'illiquidité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Un Document d'Informations Clé (DIC PRIIPs — règlement UE 1286/2014) ou une fiche d'information vous est remis(e) avant toute souscription. Le crédit lombard implique un risque d'appel de marge et de liquidation forcée des titres en cas de baisse de leur valeur ; les frais financiers peuvent excéder les revenus du portefeuille. Un crédit vous engage et doit être remboursé : vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Catégorisation client — Sauf option contraire formalisée par écrit, l'ensemble de nos clients est catégorisé « client non-professionnel » au sens de l'article L. 533-16 du Code monétaire et financier, bénéficiant du niveau de protection le plus élevé.
Conflits d'intérêts — Hagnéré Patrimoine met en œuvre une politique de gestion des conflits d'intérêts conforme à l'article L. 533-12-4 CMF, communiquée sur simple demande à contact@hagnere-patrimoine.fr. Rémunération — Détail des rémunérations (honoraires, rétrocessions, commissions) communiqué par écrit avant toute souscription (art. 325-12 RG AMF).
Avis clients — Les avis affichés sur cette page sont publiés conformément au décret n° 2017-1436 du 29 septembre 2017. Méthodologie : avis collectés via Google Business Profile et Trustpilot, modérés selon les conditions de chaque plateforme. Les noms et témoignages des clients sont publiés avec leur consentement écrit conformément aux articles 6.1.a et 7 du RGPD. Tout client peut exercer ses droits (accès, rectification, effacement, opposition) en écrivant à dpo@hagnere-patrimoine.fr.
Triangle de Sécurité luxembourgeois — La loi luxembourgeoise du 6 décembre 1991 (article 39) et les circulaires CAA confèrent au souscripteur d'un contrat luxembourgeois un privilège de premier rang sur les actifs représentatifs en cas de défaillance de l'assureur. Ce privilège ne protège pas contre les pertes en capital liées aux unités de compte. À titre de comparaison, le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP) français protège jusqu'à 70 000 € par assuré et par compagnie en cas de défaillance d'un assureur français (art. L. 423-1 C. ass.).
Prestations transfrontières — Hagnéré Patrimoine n'est pas autorisée à fournir des services d'investissement ou d'intermédiation en assurance en Suisse au sens de la LSFin / LEFin. Toute prestation transfrontière fait l'objet d'une analyse préalable de conformité (DAC 6 — art. 1649 AE CGI, conventions fiscales bilatérales).
Document édité le 8 mai 2026. Pour toute question relative à ces mentions, contactez contact@hagnere-patrimoine.fr.
