Un échange en visio avec un conseiller Hagnéré Patrimoine pour cartographier votre situation fiscale, identifier les leviers d'optimisation 2026 et repartir avec un plan d'action chiffré — sans engagement.
1 heure
· en visio ou téléphone
100% gratuit
· sans engagement
Confidentiel
· couvert par le secret pro.
Données chiffrées · Conforme RGPD · Politique de confidentialité
Une méthode structurée, éprouvée sur plus de 300 bilans, conçue pour produire de la valeur dès le premier rendez-vous — même si vous décidez ensuite de ne pas poursuivre.
Revenus, fiscalité, patrimoine immobilier, financier, professionnel. Nous traçons une photographie précise de votre point de départ.
Vos priorités à court, moyen et long terme. Réduction d'impôt, retraite, transmission, IFI : nous hiérarchisons.
Analyse en direct des optimisations possibles : enveloppes fiscales sous-utilisées, dispositifs adaptés, structuration juridique.
Vous repartez avec une feuille de route claire : qui, quoi, quand, combien. Vous décidez de la suite, librement.
Quatre éléments concrets, présentés et chiffrés en direct pendant le rendez-vous. Aucun engagement, aucun frais : ces analyses sont vôtres, à utiliser comme bon vous semble.
Cartographie de votre TMI, IFI, plus-values latentes et enveloppes fiscales sous-utilisées, présentée à l'écran pendant le rendez-vous.
2 à 4 dispositifs prioritaires, classés par impact fiscal et complexité de mise en œuvre, exposés et chiffrés en direct.
Projection sur 1, 5 et 10 ans des gains d'impôt et de la création de valeur patrimoniale, calculée en séance.
Liste des étapes prioritaires à mettre en œuvre, dans l'ordre, avec les bons interlocuteurs (notaire, expert-comptable, courtier).
Notre rôle est de vous éclairer, pas de vous pousser à signer. Quatre engagements qui structurent chacun de nos rendez-vous.
Aucune rétro-commission cachée. Notre rémunération est transparente : honoraires de conseil ou commissions affichées.
Méthodologie éprouvée et constamment affinée par les retours clients. Notation 4,7/5 sur Trustpilot.
CIF (Conseil en Investissement Financier) immatriculé ORIAS n°23002291, agréé par la CNCEF — couvert par RC professionnelle.
Rendez-vous nominatif en visio (ou téléphone si vous préférez). Lien d'accès envoyé à la réservation, secret professionnel CIF garanti.
« Excellente expérience ! Mon conseiller a su analyser l'ensemble de mon patrimoine et me proposer des solutions personnalisées pour préparer ma retraite et réduire mes impôts. Suivi régulier, réactivité et transparence : un service haut de gamme. »
Pascal
Avis vérifié Trustpilot
« Clément a vraiment pris le temps de tout nous expliquer, à mon compagnon et à moi, avec beaucoup de clarté et de pédagogie. Nous avons enfin compris comment mieux gérer notre patrimoine et le faire évoluer. Il n'a pas hésité à nous montrer des chiffres concrets et des simulations très complètes. »
Alicia Ferrieu
Avis vérifié Trustpilot
« J'ai été accompagnée pour optimiser ma fiscalité et diversifier mes placements. L'équipe a pris le temps de tout m'expliquer simplement, sans jargon, et m'a proposé une stratégie parfaitement adaptée à ma situation. On sent un vrai souci du conseil, pas de la vente à tout prix. »
Cathy Cha
Avis vérifié Trustpilot
1 heure pour clarifier votre situation, identifier les leviers et repartir avec un plan d'action chiffré. Le reste, c'est vous qui décidez.
